Один из крупнейших представителей рынка Форекс в России и СНГ, международный бренд Alpari, сообщил сегодня о том, что запускает торговлю наиболее популярной криптовалютой — биткоинами. То есть, компания Альпари предложила своим клиентам новые инструменты, контракты на разницу CFD на биткоины (BTC/USD и BTC/EUR), на всех видах счетов ECN.
«Всего за несколько лет криптовалюты превратились в официальные платежные средства и полноценные торговые инструменты, цены на которые бьют рекорды. Капитализация рынка биткоинов уже превысила 41 млрд долл., что больше капитализации валют некоторых стран Европы, Центральной Америки и Африки. Сейчас в обороте находится 16.4 миллиона биткоинов, всего же будет выпущен 21 миллион монет. С каждым годом добыча (майнинг) биткоинов становится все сложнее, так как алгоритм делает этот процесс все более трудо- и энергозатратным. Это может привести к дефициту криптовалюты, а значит, к дальнейшему росту ее цены», объясняют в Альпари.
На динамику курса биткоина сильное влияние оказывают новости по регулированию биткоина в разных странах и крупные спекулянты. Для определения ценовых уровней (с каких продать и покупать цифровую валюту) они используют технический анализ и онлайн калькуляторы, которые позволяют рассчитать объемов валюты для изменения курса на 1% и более (для каждой биржи, разные объемы).
Еще накануне, Владислав Антонов, аналитик форекс брокера Alpari, отметил что рынок биткоина находится в ожидании перехода сети на Segwit2x: «Пара BTC/USD находится в боковом тренде 21 день в ожидании разрешения споров о масштабировании сети. Майнеры находятся на стороне софт-форк, названного SegWit2х, с помощью которого увеличится пропускная способность сети путем изменения способов хранения транзакций. Сейчас пара BTC/USD торгуется вблизи трендовой линии. Если вопрос разрешится, есть вероятность укрепления биткоина до 4,000 долларов к середине августа. Если нет, то будущее биткоина станет неопределенным. В этом случае возрастут риски для продолжения нисходящей коррекции».
Как инвестировать в Bitcoin, а также CFD, ETN и фьючерсы Bitcoin
Знаете ли вы о том, что криптовалютные биржи – это не единственный способ приобретения криптовалюты?
Пожалуй, их даже нельзя назвать лучшим выбором для инвесторов. Они могут быть слишком дорогими и небезопасными.
Из этой статьи вы узнаете об альтернативах криптовалютным биржам и ознакомитесь с несколькими надёжными и регулируемыми финансовыми сервисами, предлагающими возможность инвестировать в криптовалюты.
К концу статьи вы узнаете, как инвестировать в Bitcoin, Bitcoin CFD, Bitcoin ETN или фьючерсы на базе Bitcoin.
Откуда мы это знаем? Мы анализируем финансовые институты и помогаем людям находить лучших биржевых маклеров.
Мы хорошо разбираемся в брокерской деятельности и знаем финансовую отрасль изнутри.
В последние месяцы читатели часто спрашивали, как лучше инвестировать в Bitcoin и другие криптовалюты. Мы изучили этот вопрос и составили лёгкое для понимания руководство.
Поскольку криптовалюты являются очень рискованными, не будет лишним оставить здесь дополнительное предупреждение.
Вкладывайте в криптовалюты только те деньги, которые вы можете безболезненно потерять. Цена криптовалют колеблется как сумасшедшая.
Если бы наши родители спросили нас о возможности инвестировать в Bitcoin, мы бы сказали им даже не прикасаться к этому.
Если вам всё ещё интересно, ладно, давайте перейдём к сути дела. Наверняка вы хотели бы купить Bitcoin в недорогом и безопасном месте. Правильно? Но что это значит? Давайте разберёмся.
Покупка Bitcoin представляет собой обмен евро или долларов на криптовалюту.
Понятие “недорогое “ означает, что ввод денег на биржу, совершение обмена и последующий вывод средств обойдётся вам не очень дорого.
Безопасность также важна.
Когда ребята из сферы финансов говорят о безопасности, они имеют в виду, что
- Поставщик услуг не является мошенником, поскольку он
- регулируется , то есть, он доказал свою способность создать бизнес и управлять им;
- проверяется независимыми аудиторами;
- является прозрачным , то есть, предоставляет общественности данные о финансах, праве собственности и т. д.
- Поставщик услуг способен вести дела, потому что применяет эффективные
- системы управления рисками (готов выполнять обязательства, когда рынок идёт вниз);
- обеспечивает операционные моменты (например, доступ к интерфейсу, размещение ордеров и т.д.);
- обеспечивает IT-защиту от внешних атак.
- Инвесторы получают компенсацию от государства, если поставщики услуг не выполняют свои обязательства. Это называется “Защитой инвесторов “. Обратите внимание: вы не получите компенсацию, если снизится цена инструмента, в который вы инвестировали. Вы получите её только в том случае, если ваш брокер окажется мошенником или обанкротится.
Оказывается, криптовалютные биржи не отвечают критериям дешевизны и безопасности. И какие же у нас есть альтернативы?
Есть ещё три способа, как инвестировать в Bitcoin, неизвестные большинству людей
- Длинные позиции по Bitcoin CFD (контракт на разницу цен).
- Инвестирование в пассивные фонды, точнее ETN, которые работают с Bitcoin.
- Длинные позиции по фьючерсам Bitcoin.
Давайте проанализируем их все по порядку. Будем честными насчёт криптовалютных бирж – они тоже имеют право на существование.
Кроме того, альтернативы тоже не идеальны. Как вам лучше поступить? Первым делом нужно разобраться, в чём различия. Этим мы сейчас и займёмся.
Как инвестировать в Bitcoin на криптовалютных биржах
Именно так инвестирует в Bitcoin большинство людей. Как вы, скорее всего, знаете, – это цифровая валюта, транзакции по которой выполняются через распределённый реестр.
Хранить и переводить биткоины можно с помощью Bitcoin-кошелька.
Этот метод является революцией, о которой все говорят (больше информации о чудесных возможностях блокчейна вы найдёте в соответствующих материалах ).
Дело в том, что, если у вас ещё нет биткоинов, вы ничего не сможете сделать на блокчейне.
Сначала вам нужно купить Bitcoin, а также подумать о том, как обеспечить безопасность вашего кошелька (больше информации о и о лучших кошельках для Bitcoin 2018 года вы найдёте ).
И именно здесь могут пригодиться криптовалютные биржи: они позволяют вам обменивать свои деньги на криптовалюту. (Хорошее руководство по тому, как это сделать на примере одной из крупнейших бирж, можно найти .)
Обратите внимание, что обмен ваших денег на криптовалюту происходит не на блокчейне. Это всего лишь брокерская услуга, предоставляемая криптовалютными биржами.
Биржи Bitcoin – лучшее место для того, чтобы найти нужную криптовалюту и протестировать её
Сначала о хорошем. Всё предельно просто: создаёте учётную запись, вносите деньги и обмениваете их на Bitcoin (отличный обзор можно посмотреть ).
С другой стороны, криптовалютные биржи ущербны в плане безопасности, и могут быть очень дорогими.
Открыть счёт на криптовалютной бирже очень легко
Наш сайт в основном занимается сравнением биржевых маклеров. Таким образом, мы тестировали не все биржи для Bitcoin.
Но вот несколько наименований, которые стоит проверить
Этапы этого процесса не должны вызвать затруднений.
Вы переходите на биржу, регистрируетесь, подтверждаете свой адрес электронной почты, фотографируете своё удостоверение личности и указываете данные своей кредитной карты или делаете банковский перевод.
Прежде чем идти дальше, упомянем ещё о двух известных финтех-компаниях, которые вошли на криптовалютный рынок: Revolut и Robin Hood
- Revolut – это европейский стартап, который выпускает дебетовые карты, позволяющие конвертировать деньги по межбанковским ставкам.
- Robin Hood – биржевой маклер с нулевыми комиссиями.
Обе компании – как Revolut, так и Robin Hood – вошли на криптовалютный рынок в качестве криптовалютных бирж.
Проблема с правом собственности на криптовалютных биржах
Piggy bank with an IOU note sticking out the top.
На криптовалютной бирже вы на самом деле не являетесь владельцем биткоинов, которые вы купили. Удивлены? Позвольте объяснить.
Покупая биткоин на бирже, вы получаете что-то вроде “долговой расписки ” (IOU) на приобретённую сумму от этой биржи.
Настоящим владельцем биткоинов вы становитесь только в случае, если знаете свой секретный ключ. Однако на бирже вы не знаете этот секретный ключ, то есть, вы владеете не биткоинами, а только распиской.
Хорошая параллель. Криптовалютная биржа – это как хранение золота в банке. Биржа выдаёт свидетельство о том, что у вас есть биткоин (как банк выдаёт свидетельство о том, что у вас есть золото). Хранение биткоина в собственном кошельке – это как хранение золота у себя дома.
Что же делать? Переводите свои биткоины с биржи в собственный кошелёк, если вы не планируете в ближайшее время поменять их на деньги.
Это обеспечит вам доступ к вашему адресу и секретному ключу Bitcoin. После этого вы действительно будете считаться их владельцем.
Как работают биржи Bitcoin и основные стороны
Мы выяснили, что вы можете купить биткоины и другие криптовалюты за доллары на криптовалютных биржах.
Говоря о биржах, мы имеем в виду две вещи. Вот вам вопрос: в чем разница между Нью-Йоркской фондовой биржей и валютным обменником в аэропорту?
Ответ состоит в том, что NYSE просто сводит покупателей и продавцов, а не торгует. Валютный обменник в аэропорту сам продаёт валюту клиентам. Вроде одно и то же – но разница огромная.
Давайте посмотрим на криптовалютную биржу. На что они похожи: на фондовые биржи или на обменник в аэропорту?
Они сами торгуют с вами, или только сводят покупателей и продавцов? Вот здесь-то и кроется основная проблема:
Никто не знает.
Мы считаем, что некоторые из них, такие как Coindesk или , сами торгуют с клиентами. У них имеются свои запасы денег и криптовалюты, и они действуют как обменники в аэропорту.
В случае других бирж это почти невозможно определить. Почему это имеет значение? Всё просто, если биржа работает по принципу фондовой, вы получите лучшую цену.
Если она похожа на обменник в аэропорту, этого гарантировать нельзя. К сожалению, мы до сих пор не можем понять, есть ли крупные криптовалютные биржи, которые только сводят покупателей и продавцов.
Поэтому не стесняйтесь оставлять комментарии по данной теме.
Об этом можно много говорить. Криптовалютные биржи утверждают, что все клиентские средства (как фиатные, так и криптовалютные) находятся на выделенных счетах, и они не занимаются маржинальной торговлей.
(При маржинальной торговле, если вы покупаете биткоин на бирже, вы просто получаете от биржи заявление, что деньги были обменены на биткоины, хотя на самом деле полный обмен ещё не произошёл.)
Когда вы захотите вывести свои биткоины, никаких проблем не возникнет, потому что биржа имеет большой совокупный запас криптовалюты.
Но если все клиенты захотят выйти, у биржи будут проблемы. Именно так работают банки, и пока с ними всё в порядке.
Тем не менее, для работы такого бизнеса требуется хорошее управление рисками, и лучше всего, если его будет контролировать какой-нибудь регулятор.
Криптовалютные биржи заявляют, что они не занимаются маржинальной торговлей, но мы скептически относимся к таким заявлениям, так как для биржи в этом есть огромная финансовая выгода, и регуляторы их не контролируют.
Биржи Биткоин обходятся довольно дорого. У них огромный входящий поток клиентов, и они могут взимать завышенные комиссии.
Вы можете заплатить комиссию в 3-4% при покупке Биткоин с помощью кредитной карты или 1,5% при получении банковского перевода. Проще говоря, эти комиссии очень высокие.
Кроме того, эти биржи очень рискованные. Предположим, вы заходите на криптовалютную биржу, вносите 200€ и конвертируете 100€ в биткоин.
Итак, чем вы рискуете
- Биржа может оказаться мошеннической или обанкротиться: все ваши биткоины будут потеряны, поскольку они не находятся у вас в кошельке. Евро, скорей всего, вы сохраните, поскольку лучшие биржи контролируются финансовыми органами и попадают под схему защиты инвесторов конкретной страны. Как уменьшить риск для ваших биткоинов? Перевести их в свой кошелёк.
- скорее всего, криптовалютная биржа не будет работать по техническим причинам. Если вы когда-нибудь пробовали войти в систему, когда цена двигалась, вы знаете, о чем мы говорим. Если она всё же работает, но ваш брокер действует по принципу обменника в аэропорту, вы подвергаетесь риску падения ликвидности (например, у них не будет достаточно денег, если вы хотите продать свои биткоины). В настоящее время не существует законов (или мы о них не знаем), которые регулируют, как криптовалютная биржа должна управлять своей ликвидностью.
В итоге риски довольно существенны, при этом регуляторы их не рассматривают.
Но, если вы хотите попробовать криптовалютный трейдинг, биржа будет самым простым вариантом. Если у вас довольно большие суммы инвестиций, используйте отдельный кошелёк.
Как инвестировать в Bitcoin с использованием Bitcoin CFD
CFD – это контракт на разницу цен (contract for differences). По сути, это что-то вроде пари между вами и брокером.
Если вы хотите сделать ставку на цену биткоина, вы открываете счёт у брокера, предлагающего CFD, и занимаете длинную позицию по Bitcoin CFD . Если цена биткоина увеличивается, вы выигрываете у брокера.
Важным моментом здесь является то, что CFD являются регулируемыми контрактами у брокеров, которые контролируются надзорными органами. Таким образом, если брокер разорится, вы получите компенсацию до определенной суммы от финансового регулятора.
Важное примечание: CFD регулируются в Европе, но не в США и некоторых других странах. Сначала проверьте, как ваши органы финансового контроля относятся к этому классу активов.
Bitcoin CFD отлично подходят для торговли биткоином
CFD хороши для торговли биткоинами и другими криптовалютами. Вы можете легко и быстро занимать как длинные, так и короткие позиции по биткоину и эффективно делать ставки на движение цены.
Кроме того, вы защищены правительством от банкротства брокерской компании, предлагающей Bitcoin CFD , с помощью специальной суммы защиты инвестора.
Необходимо обратить внимание на то, что CFD торгуются с использованием кредитного плеча, и это может подвергать вас дополнительному риску (подробнее об этом позже).
Кроме того, не используйте CFD, если вам нужны некоторые характерные функции криптовалют, например, анонимность. Вы не будете владеть монетами – вы просто делаете ставку на движение цены.
CFD являются очень распространёнными финансовыми инструментами для розничных клиентов в Европе.
Существуют CFD на акции (например, Apple), товары (например, на цену нефти) и на множество других активов. CFD широко распространены в Европе, но в США они запрещены.
Открыть счёт у брокера, торгующего Bitcoin CFD, очень легко
Чтобы начать торговлю CFD на базе Bitcoin, вам нужен CFD-брокер, работающий с криптовалютами.
Есть много надёжных брокеров CFD, которые присутствуют на фондовой бирже, отчитываются о своих финансовых показателях, и контролируются финансовыми регуляторами.
Открыть у них учётную запись очень легко. Вам необходимо пройти цифровую процедуру проверки удостоверения личности и пополнить свой счёт. Доступны банковские переводы и платежи по кредитным картам.
Среди всех брокеров, предлагающих криптовалютные CFD, нам больше всего понравились:
Pepperstone
Лучшая поддержка клиентов.
Markets.com
Лучшая структура комиссий для CFD.
Излишне говорить, что Pepperstone и Markets.com не являются единственными брокерами, у которых вы можете инвестировать в CFD на базе Bitcoin, но это, как нам кажется, два лучших брокера.
Хотите знать больше? IG и Plus500 тоже хороши.
Важно не забыть проверить уровень кредитного плеча, прежде чем приступить к торговле. Он не должен быть выше 1:5, но мы даже рекомендуем установить его на самое минимальное значение.
От брокера зависит, можете ли вы изменить размер кредитного плеча на платформе. Если нет, обратитесь в службу поддержки.
Высокое кредитное плечо на Bitcoin CFD является очень рискованным, будьте осторожны
Скорее всего, вы поняли, что при размещении ставки на движение цены вам не нужно владеть конкретным активом. Это верно.
Когда вы инвестируете в CFD на базе Bitcoin у брокера, вы не становитесь владельцем Bitcoin, вы просто делаете ставку на цену биткоинов.
Допустим, вы покупаете CFD Bitcoin. Если цена Bitcoin растёт, вы выигрываете те же проценты, что и цена. Если Bitcoin идет вниз, вы теряете те же проценты.
Легко понять, как используется кредитное плечо. С помощью CFD вы можете инвестировать в большее количество биткоинов, чем у вас есть денег.
Например, имея 100€, вы можете торговать с пятикратным плечом, что будет равно тому, как если бы у вас было биткоинов на 500€.
Если цена повысится на 1%, ваши инвестиции увеличатся на 5%. Будьте осторожны, это относится и к обратному направлению цены.
Поскольку цены криптовалют колеблются как сумасшедшие, мы очень настоятельно рекомендуем не использовать кредитное плечо.
При инвестировании в криптовалютные CFD вы будете платить ежедневную комиссию
Используя кредитное плечо, вы, по сути, заимствуете у брокера. Этот брокер будет брать с вас плату за выдачу кредита, которая называется “овернайт “-комиссия.
Вы платите её только в том случае, если используете кредитное плечо, поэтому без кредитного плеча никакой комиссии не будет.
Если вы всё же используете плечо, вам придётся заплатить комиссию с номинальной суммы (в нашем предыдущем случае – 400€).
Если вы держите позицию открытой один год, это может быть ~5%, за один день получается 5%, разделённые на 365. Но данный сбор может увеличиваться до 20%, поэтому будьте внимательны.
Как работают CFD Bitcoin и основные стороны
Брокеры CFD выбирают активы, по которым они предоставляют CFD, исходя только из собственных соображений. Например, они предлагают , но не предлагают или что-то еще.
Они сами устанавливают цену покупки и продажи актива. Разница представляет собой спред, который идёт в пользу брокера, и именно так они зарабатывают деньги.
Теперь представьте, что пришло много людей, которые купили CFD на базе Bitcoin, а это значит, что брокеру придется заплатить много денег, если цена биткоинов вырастет. Что он будет делать?
На этот случай брокеры себя подстраховывают. Для этого есть несколько способов.
Они могут покупать монеты на криптовалютной бирже, или договориться с так называемым поставщиком ликвидности, или использовать фьючерсы на Bitcoin на Чикагской товарной бирже.
Примечание, касающееся поставщиков ликвидности. У них есть доступ к нескольким криптовалютным биржам, и именно это позволяет им сотрудничать с брокерами CFD.
До нас доносились слухи о том, что в периоды самых крутых взлётов криптовалют даже поставщики ликвидности испытывали трудности с обеспечением торговли брокеров CFD.
Это означает, что ваш CFD-брокер может разориться, так как он находится в короткой позиции по Bitcoin против множества клиентов.
В этом случае вам будет выплачена компенсация по схеме защиты инвесторов до определённой суммы. Не лучший сценарий, но все же лучше, чем банкротство криптовалютной биржи.
Комиссии, риски и как вы от них защищены
Комиссии у брокеров CFD могут быть меньше, чем на биржах. Но, если вы применяете кредитное плечо, риск будет значительно выше, и может применяться более высокая “овернайт “-комиссия.
При торговле наиболее важным сбором является торговая комиссия. Она может взиматься как форме спреда, так и в форме комиссии.
Спред – это разница между ценой покупки и ценой продажи. Он может доходить до ~1% у некоторых брокеров CFD. Сравните с комиссией в 4% за сделку на некоторых биржах.
Плюс ~1% действует для покупки и продажи, а 4% взимается дважды, один раз за покупку и один раз за продажу.
Конечно, есть биржи с гораздо меньшими спредами, чем 4%, поэтому также обращайте внимание на спред, если решите торговать на биржах.
Некоторые брокеры в дополнение к спреду также применяют дополнительные комиссии.
Кроме того, есть сбор “овернайт ” 5-20% в год на заёмные средства, если таковые используются.
Также следите за комиссией на отсутствие активности, комиссией за снятие средств и комиссией за поддержку счёта, так как некоторые брокеры их тоже применяют.
Есть четыре риска, которые вы должны принять во внимание при инвестировании в CFD на базе Bitcoin
- Брокер CFD может оказаться мошенником или обанкротиться: предотвратить мошенничество легко. Выбирайте брокера, который подотчётен правительству, даже лучше, если он присутствует на фондовой бирже или имеет головную компанию в виде банка. Основываясь на прошлом опыте, эти брокеры не являются мошенниками. Теперь предположим, что брокер разорится. В этом случае – и здесь огромная разница по сравнению с криптовалютными биржами – вы получите компенсацию по схеме защиты инвесторов, с которой работает брокер. Это не менее 20 000€ на каждого клиента, если брокер зарегистрирован в ЕС, но может доходить и до 50 000 фунтов стерлингов для британских брокеров.
- Рынок движется в течение длительного времени и замирает: платформа брокера CFD может “зависнуть ” технически, и тогда вы не сможете закрыть свои позиции. Чем крупнее брокер, тем больше уверенности, что платформа будет работать, но никаких гарантий нет. Мы считаем, что платформы брокеров CFD более надёжны, чем криптовалютные биржи, но это всего лишь предположение. Идём дальше. Допустим, вам удалось войти в систему и разместить ордер. Брокеры CFD сами определяют цену покупки и продажи, и они не обязательно такие же, как цена биткоина. В этом есть риск для инвесторов, ведь когда рынок начинает застывать, брокеры CFD значительно увеличивают спреды, то есть, вам, возможно, придётся ликвидировать свою позицию с дополнительным убытком.
- Волатильность цены повышается, и вы используете кредитное плечо: это касается всех сделок с использованием заёмных средств, но, поскольку криптовалюты очень волатильны, с ними нужно быть особенно осторожными. Если вы используете пятикратное или ещё большее плечо, ваша позиция может закрыться, оставив вас без денег, даже если цена вернётся к начальному уровню.
- CFD трансформируется в не-CFD: звучит странно, не так ли? Здесь мы имеем в виду, что брокер (в конкретном случае eToro) изменяет свои условия и заявляет, что, если вы не торгуете с кредитным плечом и находитесь в длинной позиции, ваши криптовалютные инвестиции не могут считаться CFD и, следовательно, не попадают под схему защиты инвестора. Это риск, связанный с законодательством, и вам нужно дважды проверить правила вашего брокера и убедиться, что ваша позиция действительно является CFD, и, следовательно, находится под защитой.
Как инвестировать в ETN и ETF на базе Bitcoin
ETN являются финансовыми продуктами, которые выпускаются финансовыми учреждениями и используются розничными инвесторами для лёгкого инвестирования в различные продукты.
Существуют также криптовалютные ETN, и вы можете приобрести их через традиционных онлайн-брокеров. ETN Bitcoin появились совсем недавно, и предлагаются только одним учреждением.
Тем не менее, вы можете инвестировать в Bitcoin в регулируемой среде, через подотчётных правительству игроков с государственными гарантиями. Давайте разберёмся в этом вопросе.
Bitcoin ETN отлично подходят для покупки и хранения биткоина
В ETN Bitcoin нет комиссий за хранение, и вы будете защищены государственными гарантиями, если ваш брокер обанкротится.
Это также довольно хороший продукт для трейдеров, поскольку транзакционные издержки относительно низкие.
Однако есть один недостаток. У нас нет конкретных цифр, но мы предполагаем, что в ETN вложено гораздо меньше денег, чем их крутится на биржах, поэтому глубина здесь рынка не самая лучшая.
Если мы неправы, поправьте нас в разделе комментариев.
Инвестировать в ETN Bitcoin можно у биржевых маклеров с доступом на шведский рынок
Единственные известные ETN выпускаются компанией XBT Provider и торгуются на шведской бирже.
Итак, вам нужен биржевой маклер, имеющий доступ к шведскому рынку. У большинства брокеров он есть, но на всякий случай лучше сначала проконсультироваться.
Чтобы открыть учётную запись у брокера, вам нужно пройти более сложный процесс, чем на криптовалютной бирже.
Вам придётся пройти тщательную проверку удостоверения личности, примерно такую же, как при открытии стандартного цифрового банковского счёта.
Создав и пополнив счёт, найдите код COINXBE, который является тикером для ETN от XBT Provider.
Можно упомянуть, что эту услугу предоставляют три брокера, и нам больше всего понравились следующие: Saxo Bank, DEGIRO и Interactive Brokers. Вот два лучших из них:
Saxo Bank
DEGIRO
Чемпион по комиссиям.
Более 305 000 человек уже торгует с .
ETN и ETF Bitcoin практически являются мини-фондами
Вероятно, вы слышали о ETF, которые практически являются небольшими фондами. К сожалению, на текущий момент ещё нет ETF на базе Bitcoin, так что давайте посмотрим на очень похожий продукт, ETN.
В очень общих чертах, ETN – это аналог долговой расписки от финансового учреждения.
Долговая расписка имеет срок погашения, и по истечении срока погашения по ней выплачивается сумма, зависящая от цены актива, в нашем случае Биткоин.
Поскольку окупаемость долговой расписки зависит от цены Биткоин, цена ETN следует за ценой криптовалюты.
На практике, если вы покупаете ETN в понедельник и продаете в среду, ваша прибыль или убыток будет такой же, как при покупке криптовалюты.
Как работает Bitcoin ETN
Самое важное, что нужно понять, – при инвестировании в ETN вы проводите операцию на фондовой бирже через зарегистрированного биржевого маклера. Это более безопасно, чем в случае нерегулируемых криптовалютных бирж. Основными сторонами являются брокер, биржа и эмитент ETN.
Комиссии, риски и как вы от них защищены
Стоимость транзакции ETN зависит от вашего брокера, но обычно она составляет 0,1% или 1 доллар за сделку.
Могут быть некоторые дополнительные комиссии (плата за отсутствие активности или за снятие средств), но всё же гораздо дешевле покупать ETN, чем монеты на биржах.
С использованием Bitcoin ETN может быть связано три риска
- Банкротство эмитента ETN: ETN – это аналог долговой расписки от финансового учреждения. Как правило, ETN выпускаются крупными финансовыми учреждениями с хорошими кредитными рейтингами. В случае ETN Bitcoin существует только один эмитент, XBT Provider, который является небольшой финансовой компанией. Мы не смогли найти его кредитный рейтинг. Помните, что это, по сути, долговая расписка, поэтому, если эмитент ETN разорится, у вас возникнут проблемы. Тем не менее, XBT Provider регулируется финансовыми органами, в отличие от криптовалютных бирж.
- Рынок совершает большое движение и замирает: движение цены биткоина не оказывает большого давления на биржевых маклеров. Их платформы в любом случае будут работать, и вы сможете разместить свой ордер. Проблема может заключаться в отсутствии ликвидности. Когда криптовалютные биржи зависают, люди не знают, сколько на самом деле стоит Bitcoin, и это легко может привести к снижению цены ETN больше, чем упала цена самой криптовалюты. Это большой риск, и его стоит учитывать при принятии решений.
- Банкротство брокера: да, это может произойти, хотя вероятность невысока. В этом случае всё сильно зависит от того, где зарегистрирован ваш брокер, и вы будете защищены согласно схеме защиты инвесторов в этой стране.
Как инвестировать в Bitcoin с использованием фьючерсов
Фьючерсы – это контракты, торгуемые на бирже. В настоящее время существует только две биржи, поддерживающие фьючерсы на Bitcoin – Чикагская товарная биржа (CME) и Чикагская биржа опционов (CBOE).
Примечание: CME и CBOE являются не криптовалютными биржами, а уважаемыми биржами финансовых деривативов.
Фьючерсы – это финансовые контракты, где две стороны соглашаются с тем, что количество X биткоинов будет передано покупателю в будущем по текущей цене.
Цена фьючерсов Bitcoin меняется по мере изменения текущего курса биткоина. Фьючерсы предназначены для профессиональных и институциональных трейдеров, поэтому описание будет коротким.
Если вы хотите узнать больше, сообщите нам в разделе комментариев.
Фьючерсы Bitcoin отлично подходят для торговли большими позициями по биткоину
Фьючерсы Bitcoin отлично подходят для торговли. Здесь можно использовать большое плечо, и, если вы профессионал, это лучший инструмент для торговли.
Он подразумевает большой минимальный размер сделки, поэтому вы будете торговать фьючерсами только в том случае, если можете себе это позволить.
Для торговли фьючерсами на Bitcoin вам понадобится доступ брокера к бирже CME или CBOE
Вам понадобится онлайн-брокер, предоставляющий доступ к CME или CBOE. В большинстве случаев вы сможете открыть счёт у брокера через интернет.
Затем брокер потребует от вас пройти тест, подтверждающий, что вы знаете, что делаете. И мы на 100% согласны с этим методом.
Фьючерсы предназначены только для людей, знающих, что они делают, и этим людям они дают огромные возможности.
Мы протестировали двух брокеров и знаем, что они хороши:
Interactive Brokers
Лучший портфель продуктов.
Тем не менее, клиенты из более чем 200 стран уже присоединились к .
Начальная маржа довольно высока, ~40%, поэтому один контракт должен быть размером как минимум в несколько тысяч долларов (~5000$ в начале января 2018 года).
Как это работает и основные стороны
CBOE или CME подберут вам лучшее предложение на покупку/продажу среди доступных на рынке.
Если цена на фьючерсы изменится и вы потенциально окажетесь в минусе, вам нужно будет добавить денег к марже.
Если вы потеряете слишком много, позиция будет закрыта. Цена Bitcoin определяется CBOE и CME на основе усреднённых данных нескольких криптовалютных бирж.
Комиссии, риски и как вы от них защищены
Торговля фьючерсами может быть очень недорогой. Один контракт может стоить всего 5$, с условной стоимостью сделки в биткоине в 10 000$.
Давайте рассмотрим риски и то, как вы защищены
- Банкротство брокера: да, это может произойти, хотя вероятность невысока. В этом случае всё очень зависит от локации вашего брокера. Как правило, американские брокеры более безопасны, потому что у них более высокие правительственные страховые суммы защиты инвесторов. Но криптовалюты не являются “ценными бумагами “, и поэтому не находятся под защитой SIPC . Это означает, что, если вы торгуете с американским брокером, и он разорится, вы ничего не получите. Если вы торгуете с европейским брокером, вы получите компенсацию согласно условиям схемы защиты вкладчика, принятой в стране регистрации брокера.
- Рынок совершает большое движение и замирает: к счастью, скорее всего, ваш брокер, у которого вы покупаете фьючерсы на Bitcoin, будет работать. Брокеры, предлагающие фьючерсы, являются крупными брокерскими фирмами, и их платформы будут работать, когда все остальные сойдут с ума. Тем не менее, на обеих биржах, торгующих фьючерсами Bitcoin – CME и CBOE – имеется лимит изменения цены за один день, в настоящее время 20%. Таким образом, при большом падении вы не сможете закрыть свою позицию в тот же день.
- Повышение волатильности цены: поскольку вы находитесь в сделке с кредитным плечом, крупные движения цены биткоина могут легко съесть маржу и заставить вас закрыть позицию, даже если движение цены было временным.
Итог
На этом всё.
Теперь вы знаете всё о криптовалютных биржах, Bitcoin CFD, Bitcoin ETN и фьючерсах, а также ознакомились с обзором более безопасных способов инвестирования в Bitcoin.
Вы можете свободно выбирать между этими альтернативами, а также комбинировать их, если захотите
- Мы считаем, что биржи являются дорогим и небезопасным вариантом, поэтому перед принятием инвестиционного решения стоит взглянуть на альтернативы и обязательно использовать отдельный кошелёк.
- CFD Bitcoin хороши для торговли, но будьте осторожны с кредитным плечом.
- ETN отлично подходят для покупки и хранения, но сейчас доступны только эмитенты второго уровня.
- Фьючерсы на Bitcoin идеальны для .
Расскажите о своих соображениях по этому поводу в разделе комментариев, который вы найдёте ниже.
И опять же, торговля биткоинами очень рискованна, будьте готовы потерять свои деньги.
Если вы все еще не уверены относительно брокера, которого лучше выбрать для такой торговли, вот небольшая сводная таблица, которая может внести дополнительную ясность.
| Название | CFD | ETN, ETF | Фьючерсы |
| Saxo Bank | x | x | |
| Interactive Brokers | x | x | |
| Degiro | x | x | |
| Pepperstone | x | ||
| Swissquote | x | ||
| Markets.com | x | x |
Итак, мы собрали всё это в сводную таблицу. Давайте рассмотрим каждую из них.
Bitcoin – самая популярная криптовалюта, привлекающая внимание сотен тысяч пользователей. Она имеет отличные перспективы для подорожания, что доказал стремительный рост цены осенью 2017 года, поэтому и стала востребованным инвестиционным инструментом. И те, кто не планирует делать долгосрочные инвестиции, интересуются, как торговать биткоинами на CFD , чтобы зарабатывать больше и быстрее.
Что собой представляет CFD
CFD – это достаточно новый инструмент, который получил на сегодняшний день столь же высокую популярность, как и торговля бинарными опционами. Мы говорим про контракт, который заключается на разницу цены рыночного актива. Он позволяет трейдерам отметить такие преимущества:
- возможность получить неплохую прибыль в достаточно сжатые сроки;
- кроме криптовалюты для торгов можно использовать и другие популярные рыночные активы;
- возможность заключать доходные сделки, даже не имея большого капитала, используя кредитное плечо.
Суть применения CFD проста. Например, трейдер уверен, что криптовалюта bitcoin в ближайшее время будет дорожать. Он заключает контракт на увеличение стоимости. На момент закрытия контракта цена актива поднялась на несколько пунктов. Эта разница и составляет прибыль управляющего.
CFD, бинарные опционы и Форекс
Изучив приведенную информацию, мы видим удивительное сходство с бинарными опционами. Действительно, это так. Использовать рассматриваемые контракты могут даже начинающие трейдеры, пока не имеющие достаточного опыта. Помощь в освоении данной области деятельности окажут многочисленные обучающие материалы. Прогнозирование окажется не слишком сложным, ведь в этой ситуации мы говорим про работу с bitcoin – популярной криптовалютой. Найти информацию, которая окажется полезной для прогнозирования, совершенно несложно.
Следует отметить, что контракты CFD похожи и на Форекс. Здесь даже отмечается большее сходство, чем в предыдущем случае. Общие моменты следующие:
- трейдер может использовать кредитное плечо, если собственных средств не хватает для заключения сделки;
- контракт можно закрыть в любое время до момента завершения срока его действия. Например, вы видите, что стоимость актива достигла пика и дальше будет снижаться. Лучше продать контракт досрочно, чтобы получить меньшую прибыль, но не остаться в убытке;
- есть возможность использовать дополнительные опции, например, «тейк-профит». Вы устанавливаете для контракта порог, по достижению которого он автоматически закрывается. Это позволяет упростить управление инструментами, снизить вероятность убытка по невнимательности.
Остается последний момент. Тем, кого интересует торговля биткоином на CFD, необходимо выбрать брокера, на чьей площадке будут заключаться сделки. На сегодняшний день для этих целей можно использовать:
- Verum Option;
- 24option;
- Гранд Капитал.
Нужно просто выбрать подходящую площадку и приступить к торговле.
Как определиться с брокером
Чтобы определиться с решением, рассматривая доступные предложения брокеров, обращайте внимание на такие моменты:
- доступность интерфейса;
- минимальный депозит;
- доступное для торговли время;
- функциональность службы поддержки;
- наличие полезных материалов: графики, стратегии, статистика;
- условия заключения контрактов;
- особенности вывода средств.
Чтобы принять правильное решение, можно воспользоваться отзывами более опытных трейдеров.
Начинаем работу с контрактами
Выбрав подходящего брокера, для начала торговли вам необходимо выполнить следующие действия:
- Зарегистрироваться. Процесс не отнимет много времени. Данные, которые вы вводите, нужны для идентификации и дальнейшего вывода средств.
- Авторизоваться.
- Пополнить счет.
- Выбрать валютную пару, например, BTC/USD.
- Подобрать подходящий контракт на повышение или снижение стоимости актива.
- Заключить сделку на его покупку.
Чтобы сделка оказалась успешной, до момента ее заключения необходимо провести тщательный масштабный анализ. Специалисты рекомендуют изучать все факторы, которые каким-то образом могут повлиять на изменение цены активов. Радует то, что данная область развита достаточно хорошо, и дефицита информации нет. Главное – тщательно сопоставить все важные моменты, чтобы сделать правильный прогноз. В достижении поставленных целей помогут и специальные стратегии, которые предлагаются широким выбором. Стопроцентную оправданность их применения нельзя гарантировать, но в любом случае они оказываются весьма полезными.
Только если трейдер имеет уверенность в движении цены актива в определенном направлении, он может приобретать контракт. Только планирование и анализ, а не ставки наугад помогут добиться поставленных целей.
Несомненно, за технологией блокчейн будущее, ведь она позволит значительно снизить издержки на однотипные операции и сделает государственное управление максимально прозрачным. Однако будем честны перед собой - криптовалюты нам интересны не по идеологическим соображениям, а из-за своей высокой волатильности.
И если рассматривать операции с «коинами» именно с позиции спекулянта, есть смысл освоить торговлю одноимёнными CFD-контрактами на криптовалюты .
Хочу сразу объяснить, почему я начал обзор с проведения водораздела между блокчейном и торговлей криптовалютами.
Дело в том, что сама технология, на базе которой созданы практически все «коины», действительно имеет неплохие перспективы, но для большинства «крипто-спекулянтов» она создаёт гораздо больше проблем, т.е. усложняет жизнь.
Рассмотрим простой пример. Предположим, человек хочет купить 1 токен эфириума. Для этого ему придётся:
- создать специальный кошелёк (желательно «холодный», где хранится «база» блокчейн), выполнив много сложных операций;
- затем потребуется найти обменник или биржу, где «эфир» продаётся за настоящую валюту;
- если прямой обмен совершить не удастся, тогда придётся сначала купить биткоин (а его нужно где-то хранить, поэтому опять возникает потребность в кошельке), который уже можно будет конвертировать в «эфир» на бирже.
Если человек покупает криптовалюту по идеологическим соображениям или готов держать её на кошельке годы, такой подход можно использовать (и даже нужно, поскольку он развивает навыки и открывает новые грани). Однако, как я уже отмечал, подавляющее большинство интересующихся «криптой» просто хочет заработать на разнице курсов.
Возникает вопрос - зачем среднестатистическому пользователю такие сложности, если он не планирует связать свою жизнь с технологией блокчейн? Я не могу найти на него внятный ответ и считаю, что для спекуляций гораздо проще использовать CFD на криптовалюту.
Преимущества CFD на криптовалюты перед спекуляциями криптой
Криптовалютный CFD - это контракт, по условиям которого покупатель и продавец в момент исполнения сделки компенсируют друг другу разницу между ценами «коина», зафиксированными в точках отрытия/закрытия позиции.
Иначе говоря, при таких операциях фактического обмена (перечисления криптовалюты между кошельками) не происходит, вместо этого финансовый результат сделки начисляется или списывается брокером с торгового счёта трейдера. Данный механизм очень похож на обычный фьючерс.
Где можно торговать CFD на криптовалюты
Пару лет назад найти CFD на криптовалюту было очень сложно, так как этим рынком мало кто интересовался, но в 2017 году одноимённые контракты появились практически во всех форекс-компаниях.
В частности, торговать биткоином по средствам CFD можно при посредничестве старейшего в СНГ форекс-дилера Альпари. В таблице выше представлена спецификация одноимённых контрактов. Вот основные условия:
- Средний спред $60 - это достаточно много, но для среднесрочной торговли не критично, поскольку волатильность CFD на криптовалюту по-прежнему высока;
- Своп 83% годовых - самое «узкое» место в торговых условиях Альпари, так как оно ставит крест на долгосрочных инвестициях;
- 1 лот эквивалентен 1 биткоину;
- Минимальный контракт равен 0,1 стандартного лота.
Если бы меня попросили оценить криптовалютные CFD от максимально объективно, то я бы поставил им низкую оценку, всё-таки своп зашкаливает, а кроме биткоина здесь нет никакой альтернативы.
С другой стороны, нельзя игнорировать очевидное преимущество данной компании - её репутацию. Не исключено, что «Альпы» пока прощупывают возможности и риски крипторынка (в том числе свои собственные, так как позиции трейдеров нужно либо выводить на сторонние площадки, либо хеджировать), поэтому и не спешат стимулировать клиентов на переход к подобным активам.
Намного гибче в этом плане компания , которая открыла для работы сразу пять контрактов - биткоин, эфириум, лайткоин, рипл и биткоин-кэш.
В момент написания обзора торговые условия Инстафорекс по CFD на криптовалюту были следующими:
- Максимальное плечо - 1:1, т.е. трейдер может работать только в пределах внесённой на счёт суммы;
- Минимальный лот сделки - 0,01;
- В натуральном выражении 1 полный лот эквивалентен 1 BTC, 1 ETH, 100 LTC, 10000 XRP и 1 BCH;
- Спреды в Инстафорекс достаточно большие (например, когда биткоин стоил $6600, разница между ASK и BID была $150), но они зависят о волатильности криптовалюты;
- Несмотря на то, что в спецификации упоминается своп, его можно обнулить, подключив услугу swap-free.
Последний пункт делает CFD на криптовалюту от Инстафорекс особенно привлекательными, так как при нулевом свопе эти контракты можно использовать в долгосрочных стратегиях (на текущий момент самой надёжной тактикой по-прежнему является подход «купи и держи»).
Ещё торги криптовалютой доступны в , но там, как и в Альпари, взимаются высокие свопы (60% годовых для длинных позиций и 30% для коротких).
Подводя общий итог, хочу отметить, что в 2018 году CFD на криптовалюту было невыгодно использовать для торговли внутри дня, поскольку форекс-компании устанавливали высокие спреды. Сейчас самый оптимальный вариант - работать среднесрочно, удерживая позиции от 3 до 14 дней.
В данной статье предлагаем рассмотреть альтернативный способ торговли криптовалютами, который в условиях низкой волатильности является более чем достойной заменой криптобиржам. Речь пойдет о торговле CFD на рынке Форекс.
Что такое СFD?
Это контракты на разницу цен. При торговле таким способом отстутсвует необходимость закупать криптовалюту. Это очень удобно в нынешних условиях, так как цена криптовалюты склонна к тенденции понижения. Учитывая тот факт, что после покупки крипты главной целью становится продать ее дороже, добиться успеха в 2018 году особенно сложно.
При торговле CFD заработать можно как на повышении ее цены, так и на понижении. Такова особенность CFD.
Торговлю контрактами на разницу цен криптовалют предлагают большое количество форекс-брокеров. Так, совсем недавно возможность торговать криптой запустила еще одна брокерская компания – ICE FX .
В чем заключаются особенности торговли CFD в ICE FX?
Отсутствие конфликта интересов.
В первую очередь Компания исключила какую-либо возможность возникновения конфликта интересов с клиентом благодаря использованию A-book-модели ведения брокерского бизнеса. Все торговые сделки клиентов транслируются на поставщиков ликвидности.
Абсолютная прозрачность.
Каждый клиент может проверить вывод любой сделки на поставщика ликвидности. Для этого необходимо оставить запрос, после чего в согласованное время сотрудник Компании посредством онлайн-демонстрации подтвердит вывод интересующей клиента сделки на поставщика ликвидности. Таким же способом возможно просмотреть наличие и количество денежных средств Компании на счете у торгового контрагента.
Надежный торговый контрагент.
Компания серьезно подходит к выбору поставщиков ликвидности и отдает предпочтение наиболее надежным и авторитетным контрагентам. Поставщиком ликвидности по криптовалюте в ICE FX является европейская компания EXANTE , авторизованная двумя европейскими регуляторами – MFSA и CySEC.
Система риск-менеджмента.
Компания разработала специальную систему риск-менеджмента, которая необходима для того, чтобы снять эмоциональную нагрузку с трейдера и предостеречь его от опрометчивых решений, способных привести к потере капитала. Криптотрейдер может самостоятельно задать настройки риск-менеджмента (максимальную просадку, максимальный убыток и т. д.), которые остановят торговлю при возникновении опасных ситуаций.
Торговля CFD в ICE FX производится в торговой платформе MT 4. Это наиболее распространенный софт для торговли на рынке Форекс.
Торговать криптой возможно на двух типах счетов – STP и ECN. Преимущество использования таких счетов заключается в мгновенном исполнении торговых приказов. Торговля криптовалютой доступна ежедневно 24 часа в сутки. Это минимизирует риски криптотрейдера попасть в ценовой разрыв, который может возникать после выходных.
Торговая платформа Компании позволяет воспользоваться кредитными плечом 1: 2 – 1: 4. Однако трейдерам стоит грамотно использовать leverage и помнить о рисках работы с большим торговым плечом, главный из которых – потеря капитала в короткие сроки.
Компания ICE FX заинтересована в том, чтобы трейдеры не теряли свой капитал, открывая сделки с высоким плечом в погоне за быстрой прибылью. Поэтому рекомендуется использовать более низкое кредитное плечо в работе с криптовалютами.
Из заявлений Владимира Кондрашова (CEO ICE FX) по дальнейшему развитию криптотрейдинга в Компании, на ближайшую перспективу планируется расширить список поставщиков ликвидности по криптоактивам, а также адаптация инвестиционной системы с учетом особенностей криптовалютного трейдинга.
Подробнее ознакомиться с полным списком криптоинструментов , а также торговыми условиями по ним вы можете по ссылке на официальном сайте Компании.
